Инвестиции в криптовалюту на ICO: неудачный опыт

И такие возможности существуют в других наукоемких отраслях, где открытие новых технологий может кардинально перевернуть всю отрасль. Однако те, кому посчастливится стать ранним инвестором нового Google или Pfizer, могут получить доходность, многократно превосходящую их самые смелые ожидания. Наиболее распространенный способ заманить инвесторов в ico это сомнительные ICO – дать нереалистичные обещания по доходности. Часто встречаются проекты по майнингу криптовалют, для реализации которых и привлекаются инвестиции. Однако рентабельность майнинга существенно сократилась в следствие массового распространения этого явления и вовлеченности в эту деятельность большого количества людей.

DeFi, IEO и ICO. На чем больше всего заработали люди из сферы криптовалют

С тем, что популярность DeFi пошла на спад, не согласился и CEO Cryptorg.Exchange Андрей Подолян. Он объяснил, что коррекция рынка началась в связи с тем, что на котировки токенов давит сильная инфляция. Число инвесторов в сфере децентрализованных финансов остается высоким, а новые проекты продолжают постоянно появляться.

Как найти проект для инвестиций и поучаствовать в ICO

Для этого часто используется генерация новых токенов (единиц криптовалюты) с помощью разовой или ускоренной процедуры. В 2022 году Евросоюз запретил россиянам проводить операции с криптовалютой. После этого решения многие криптобиржи стали замораживать криптовалюту и деньги россиян, а криптостартапы стали отказывать инвесторам с российским гражданством — даже тем, кто давно проживает в других странах. Это токены-акции, которые гарантируют долю в компании и часть от ее доходов в виде дивидендов. После окончания сбора цена такого токена определяется торгами на криптобиржах. Одни дают долю в компании, как акции, другие позволяют вкладываться в драгоценные металлы и недвижимость, как биржевые фонды.

• Подобный взгляд разделяет и Брэд Гарлингхауз — глава компании Ripple, которая создала технологию перевода денег через блокчейн.
• В России ЦБ планировал ввести законодательное регулирование ICO, а в Сингапуре ICO было приравнено к IPO.
• В зависимости от условий ICO, инвесторы могут получить только монеты без дивидендов и участия в будущей прибыли компании, или же токены и возможность получать прибыль от будущих доходов компании.
• На данный момент среднерыночный курс актива составляет $2,63, что на 183% выше цены первичного размещения.

Как принять участие в ICO и инвестировать в проект

Обычно пресейлы и вайтлисты устраивают либо чтобы протестировать какую-то технологию в узком кругу энтузиастов, либо для создания ажиотажа вокруг проекта. Криптовалютный проект, изначально созданный мошенниками, или проект, который не выполнил свои обещания. Если стартап гарантировал владельцам токенов 10% годовых, а потом перестал платить — говорят, что он соскамился.

Проще говоря, ICO — почти то же самое, что и первичная продажа акций компании (IPO). Но в случае с криптовалютой инвесторы меняют более ликвидные её виды (биткоин или эфир) на новые. При этом, в зависимости от условий ICO, инвесторы могут получить либо только монеты, без каких-либо дивидендов и участия в будущей прибыли компании, либо и токены , и возможность получать прибыль от будущих доходов компании. В ряде проектов была продемонстрирована возможность хищения электронной почты организатора ICO (запрашивалось восстановление пароля, а затем происходила его смена). Примечательно, что информации из социальных сетей зачастую достаточно, чтобы определить логин электронной почты, а затем восстановить от нее пароль, угадав ответы на контрольные вопросы. Даже если для электронной почты настроена двухфакторная аутентификация и для восстановления пароля требуется СМС-подтверждение, это тоже не является достаточной защитой.

Однако затем стоимость альткоина резко упала и так и не восстановилась. Сейчас она составляет $0,046, с момента IEO падение превысило 50%. Обычно ICO проводятся на ранних этапах запуска новых проектов, часто на стадии, когда существует всего только идея нового продукта или услуги, до создания их полноценного прототипа или действующей модели. Привлеченные средства идут, или, по крайней мере, предполагаются, что пойдут на финансирование дальнейшей разработки продукта и организацию продаж. Поэтому часто таким средством пользуются компании малого и среднего бизнеса, особенно из IT сферы, желающие привлечь инвестиции, и у которых нет возможностей для выхода на полноценный IPO. Желающим поиграть на ценовых колебаниях нужно быть готовыми к возможной потере вложенных средств, а такие инвестиции не должны быть существенной частью инвестиционного портфеля.

В конце августа «Полибиус» опубликовал результаты независимого финансового аудита, став первой крупной компанией с ICO-финансированием, кто это сделал. Правда, написан отчет на эстонском языке, а за доступ к нему просят 2 евро, поэтому я его не читал, ограничившись пересказом на сайтах про криптовалюту. Получается, мы могли продать наши токены на 20% дешевле номинала и все равно получить столько же, сколько вложили. После завершения сборов стало возможно перевести токены из личного кабинета на криптовалютную биржу и продать их. В свое время я купил целый биткоин за 22 тысячи рублей и продал за 44 тысячи.

По сути, токены являются новыми криптовалютами, но и привязанными к конкретному проекту и обычно не представляющими технически ничего нового как валюты. Ещё одно важное отличие токена от акции состоит в том, что он не даёт инвестору права на долю в компании. В отличие от монет, токены представляют собой права на некий актив. По технологии токены реализованы в качестве надстройки над некоей монетой и используют блокчейн такой монеты. Шаблоны для создания токенов доступны на множестве платформ, включая Ethereum и Waves, существенно упрощая процесс их выпуска.

Они пока далеки от тех, что фигурируют на крупных классических биржах. Но если сравнивать их только с венчурным финансированием, причём именно в блокчейн-проекты, то различие гораздо меньше. В 2016 году на такие проекты через традиционное венчурное финансирование было привлечено примерно $500 миллионов, то есть лишь в 2,5 раза больше, чем через ICO. Другое дело, по мере накопления опыта вы сможете часть работ брать на себя, но полностью избежать привлечения специалистов из той или иной области не удастся. Это особенно критично для решения юридических вопросов, где ценой ошибки могут быть огромные штрафы, и даже уголовное преследование.

Наиболее очевидные из них – это полное отсутствие информации о команде, работающей над проектом, а также отсутствие подробного описания проекта для инвесторов (White Paper). Отсутствие информации о платформе, на которой построен исходный код токена, также указывает на высокую вероятность мошенничества либо непрофессионализма команды. Термин Initial Coin Offering (ICO) буквально обозначает первичное предложение монет. Однако в большинстве случаев выпускаются не новые монеты, а токены. Большинство других монет построено на открытом протоколе технологии Bitcoin, например, Auroracoin и Peercoin. Однако, некоторые монеты, включая Ethereum, основаны на собственном протоколе и блокчейне.

Ещё один неприятный пример – скандал с Matchpool, новым приложением для онлайн знакомств. В начале апреля 2017 года его создатели с помощью ICO получили $5,8 миллионов. Но уже через пару дней компанию покинул технический директор, которого заподозрили в незаконном выводе средств. Рост популярности ICO, пусть и с провалом в 2015 году, очевиден.

В США Комиссия по ценным бумагам и биржам с 2017 года предложила регулировать проведение ICO на основе закона Securities Exchange Act 1934 года. Советую заглянуть на один из крупнейших источников информации о криптовалюте — форум Bitcoin Talk (доступен через VPN). В основном там общаются на английском языке, но можно найти и русскоязычные обсуждения.

Налоги, вывод в фиатные деньги, ответственность перед инвесторами – всё это должно быть продумано до мелочей. Мы отправили Вам письмо, где сказано как получить доступ, на адрес info@alt-invest.ru. Мы отправили Вам письмо для проверки контактной информации на адрес info@alt-invest.ru. ICO стало очень популярным в период с 2017 по 2018 годы, когда это стало одной из самых обсуждаемых тем. Некоторые компании, такие как УАЗ, рассматривали возможность продажи своих товаров за криптовалюту. Используйте сайты, которые отслеживают ICO, присваивают им рейтинг и публикуют обзоры.

Проще говоря, компания, которая привлекает деньги под свой проект при помощи ICO, берет у блокчейн-сообщества в долг. В каком-то смысле первичное размещение токенов похоже на запуск проекта на краудфандинговом сервисе Kiсkstarter. Самый известный случай успешного ICO – создание криптовалюты Ethereum (Эфир).